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第一章 什么样的人适合做投资
我们都知道股市里7亏，2平，1赢钱，从概率的角度讲，把钱投入股市，还不如去赌博，经过多年观察，那些少部分赚钱的人当中，都有一些共同的特点，换句话说，只有这些人适合炒股，我们炒股的目的仅仅是为了赚钱，而不是为国家做贡献，我们没有那么崇高，而90%的富翁都不是靠股票发财的，如果你不适合炒股，那么对不起，本书不适合你。请看其他励志书籍，本作者不想耽误你。
做个更好的员工或者自己当老板，会让你更快的发财，那么什么样的人适合炒股呢？
第一，能够独立思考。股市里面我们赚两种钱，一种是公司的钱，另一种是赚傻瓜的钱。公司为我们不断带来利润，而傻瓜不断地以更低的价格把好公司卖给你。从众心理是人的天性，对于一个零和博弈的东西，不可能所有人都赚钱。只有反其道而行。当熊市连最厉害的高手都亏钱了，你认为这是否正常？当牛市连路边扫地的大妈都赚钱了，你认为是否正常？大部分人不是不知道自己在干一件蠢事，而是克服不了自己的天性。我们不能独立思考，而是寄希望于这个世界上有人比你更傻。那就很危险了。
第二，具备足够的知识和能力。一个无知的人是不能说自己能独立思考的，因为他什么都不知道怎么独立思考？读过书的都知道，老师偶尔也会犯错误，而你学会了，然后找出老师的错误，而不是老师说什么就是什么，这叫做独立思考，而什么都不会的人是做不到这点的。为什么我们能够做到独立思考？是因为我们一是具备了独立思考的能力，二是我们对自己的能力有足够的信心。这种信心，能让你对抗权威，否则如何在人云亦云中逆流而行，也只有这样才能赚到更多傻瓜的钱。而且，我希望傻瓜越多越好，这就是为什么越下跌越开心。每一次逆流而行的成功判断不光能赚钱，收益更多的是巨大的成就感，是对自己知识与能力的巨大肯定。
所有的股票下跌，只有一个原因，大部分人对它不看好。影响有四种，一种是确确实实的企业出了问题；一种是人们对它的预期下降了；一种是这个市场的整体预期下降了；还有一种是人们都判断错了。
牛市里，市场的平均市盈率可以达到30以上，这并非我们的企业突然变得特别好，大部分原因在于人们的心情。熊市里平均市盈率却在20以下。人们对未来过于乐观，或者过于悲观都是一种人性的误判。只要是人，都会有这种误判，这是人的天性。就像大部分人一样，要么过度自信，要么过度自卑，那都不是你，而且大部分人潜意识里理性可以克制，却不能消除。
为什么会过度乐观？因为人是贪婪的，赚了，还想赚的更多；为什么会过度悲观？因为人是恐惧的，伤过一次，就永远不敢再去尝试，被烫过的猫是不敢再去碰被烫过的地方的，即使那儿已经冰凉。因为恐惧，人们以很多愚蠢的价格卖出；因为贪婪，人们以很多愚蠢的价格买入。他们希望的是，有更多的傻瓜以更愚蠢的价格来买入，于是博傻开始了，这场游戏，比的不是谁比谁更聪明，而是谁比谁更傻。从我以往的经验是，人会傻到不成样子。
熊市，跌到你不敢相信；
牛市，涨到你不敢相信。
人难道真的都那么傻吗？天性使然。就像所有人都知道吃喝嫖赌抽是不对的。但是我可以很肯定的说，苹果都毁灭了，吃喝嫖赌抽还在。所以只要人还有贪婪和恐惧在，像我这样的变态就可以很轻松的在股市里赚钱。
第三，喜欢钱的人才适合炒股。当然大部分人都喜欢钱，我所说的喜欢钱，是表现在行动上，有些人说喜欢钱，说完，又看电视剧去了，这不叫喜欢钱。炒股的人要乐在其中，不然很难持之以恒，炒股的人，要有那种获胜的成就感。而不仅仅是因为赚了钱而喜悦，而是通过自己的努力学习战胜了人性，战胜了自己，最终收获了。
我喜欢这种快感，看着那些研究怎么买彩票的人，我很高兴。有他们在，我就不愁赚不到钱；我路过银行，看着里面辛勤的员工，我很高兴。有他们，我不愁赚不到钱。这样看透事物本质而带来的快感。说白了还是利用了人性的弱点，难道那些买彩票的不知道自己会亏?无非是贪，但是你知道卖彩票使国家每年收益了多少吗？赚傻子的钱，才是最爽的。资本家就是这么剥削普通老百姓的，老板总是鼓励员工，将来你会很好的，要好好学习，总有出头之日的。实际的话是，你好好学，我就可以从你这儿榨取更多的剩余价值了。全国有12亿人，假设1％是傻子，你能从这1％的人手里赚一块钱，那你就是千万富翁了，我们所熟知的脑白金就是通过这种方式赚钱。炒股需要大量的知识，巴菲特一生都没有停止过学习，所以没有强大的兴趣，是很难做到的。
第四，炒股的人，要有一定的承受能力。巴菲特说过，一个不能承受亏损50%的人是不适合炒股的。我觉得，亏损值应该加到70%，大师都有可能亏50%。
一个亏了点钱，晚上就睡不着的人，那我真的劝你不要炒股了，炒股赚的钱，陪你的医药费都不够，我希望所有的人，都能够快乐地炒股，一个因为炒股而成天无法正常生活地人干脆不要炒股了，得不偿失，我们炒股是为了赚钱，赚钱是为了更快乐地生活。既然炒股带给你痛苦，带来了适得其反的效果，我看还是不要那样的好了。
第五，炒股之人要有耐心。炒股并非普通工作，有可能三五年都无收获。巴菲特买华盛顿邮报，被套了4年。买富国银行也是4、5年后才开始赚钱。故非一般的变态可以忍受的,这不光是对自己有强大的信心了,还有有非常强大的耐心,我们的自信心是很容易被摧毁的,有时候是因为他人,更多的时候是因为时间,几天不涨，没事，几个月不涨，也没事,几年不涨呢?人们就开始怀疑自己是不是哪里错了,怀疑自己的能力。人们潜意识里涨了好像就是对自己能力的肯定，没涨就认为自己的选择或者判断力出了问题。
当然从长远来看，这种投资的做法是对的，但是这个长远需要非常远，我自认为至少以5年为一个标准，5年之内，以我自己的标准看有一下几点：
1、 是否正确判断了企业的业绩和走势；
2、 是否在足够便宜的价格，买到了足够多的量；
自己买的企业是否在增长，企业的护城河是否在加宽，（具体的我会在后面几张讲到，就不展开了。）
总而言之，我们做投资玩的是马拉松，没有足够的信念和耐心是无法做好的。
第六，投资要有连贯性，很多人赚了钱就消费，亏了，倒是放在那里不管了，然后一解套就跑路，这种人是永远赚不到大钱的。今天他1000赚了几百，收益率很高，但是她明天就把几百花掉了，玩到最后，她还只有1000，更有甚者，拿自己吃饭的钱在那里投资，这种投资肯定无法长久，所以我所说的连贯性指，投资者至少要拿相当长一段时间不用的钱拿来投资，当然也要保证很长一段时间不能拿出。原因有二：
一，时间长了才能保证赚钱；
二，时间长了才能享受复利，复利的力量，我会单独拿一章来讲。
第七，投资者要学会延迟消费，一个人年薪十万，对于普通人来说，她在第一年花十万和在第三年花十万是一样的；而对投资者来说，是截然不同的，可能第一年的十万到了第三年就变成了二十万。以我几年的投资经验，头三年的钱最为重要，如果你能做到三年翻一番，最初的投资能够迅速积累。第四年开始的投资其实可以忽略不计，或者说影响很小，所以说时间是十分重要的，也就是说勒紧裤腰带三年，到以后会惊奇地发现你积累了一大笔财富，而你的生活质量其实并没有受损。
对于消费，我建议十年以后开始从投资的钱中抽钱消费，而且只拿分红，就是很少从投资的钱中拿钱，充分享受复利，每年最多只消费总投资金额的5%以内，那样你的资产会增加很快，你的消费也会很快升级，你可以充分享受到投资的乐趣。拿数据说话就是，一万元，十年翻十倍，你第一年消费5000，第十年就只有5万了；你第十年消费5000，那你还有95000，其结果是截然不同的。中间以此类推，越迟消费，积累越多，当然投资人并不是不消费，其目的是要消费更多，等你有了100万，消费5,6万也不算什么。
第二章 我们为什么要投资
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发表于 2012-9-1 21:02:03
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